직장생활 2년차인 장모(27)씨는 결혼을 앞두고 고민거리가 생겼다. 2년동안 알차게 모았다고 생각했는데 막상 통장을 보니 결혼자금으론 턱없이 부족해 보였기 때문. 라이프 플랜에 맞춘 재테크가 필요하다고 생각한 그는 새해에는 전혀 새로운 재테크 계획을 세우기로 결심했다.
■ 세대별 맞춤형 적립식 펀드= 그는 결혼 후 자녀 교육자금 마련과 고령화 시대에 따른 부부 노후자금 마련이 가장 큰 재테크 과제라는 결론을 내렸다. 이에 맞는 상품을 찾던 그는 동양종합금융증권의 ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’이라는 맞춤형 상품을 찾아 냈다. 이 상품에 가입해 제대로 된 재테크를 다시 해 보기로 마음먹었다.
이 상품의 특징은 학자금·결혼자금·노후자금 등을 마련하기 위해 고객의 라이프 플랜(Life Plan)에 맞춰 설계한 세대별 맞춤형 적립식 상품이란 점이다. 20세 이하 자녀를 위한 학자금 마련 펀드인 ‘우리아이 꿈나무 적립식 펀드랩’, 20~30대를 위한 결혼자금 마련 펀드인 ‘우리사랑 꿈나무 적립식 펀드랩’, 30~40대 이상 목돈 및 노후자금 마련을 위한 펀드인 ‘우리미래 꿈나무 적립식 펀드랩’등 3가지 상품 모두가 자금의 운용 목적별로 구성돼 있다. 안정형·안정성장형·성장형 세가지 중 고객이 한 가지 유형을 선택해서 투자할 수 있다. 이후 고객의 투자성향에 따라 적립기간 중에 유형 전환도 가능하다.
■ ‘우리가족 꿈나무…’ 만기시 분할수령 가능= 이 상품이 교육자금 마련 및 노후 재테크 수단으로 주목받는 이유는 적립기간 만기시 분할수령이 가능하다는 점이다. 특히 만기 전 주식형으로 운용되던 펀드가 만기 후 채권형으로 전환, 운용됨으로써 월별로 나눠 받는 자금의 안전성과 수익성이 동시에 확보된다는 이점이 있다.
여기에 동양생명의 최우수 상품인 어린이 상해보험과 휴일교통 상해보험 등 보장내용이 우수한 보험혜택을 적용해 수익성과 편리성을 높인 점도 특색이다. 따라서 본격적인 연금형 펀드로 기존의 연금보험형 상품과 경쟁하는 대체상품으로 주목받고 있다.
우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩은 먼저 고객의 성공적인 자산 증식을 위해 동양종금증권 컴플라이언스팀의 내부통제 및 자산운용 기준을 적용받는다. 또 투자전략팀 및 리서치센터를 통한 광범위한 데이터 분석에 기초해 투자자문위원회 및 Wrap전문가 위원회의 자문도 받는다. 이들 두 위원회는 매주 한번 Wrap 전문가 위원회를 열어 전술적 자산배분 및 포트폴리오 , 종목 선정 등 전방위적 자산운용 전략을 수립한다. 이에 맞춰 고객자산운용팀이 자산 운용을 진행한다.
■ 가입자에 다양한 혜택= 상품 가입자에게는 다양한 혜택과 부가서비스가 제공된다. 우선 어린이 및 청소년 경제 캠프(우리아이 꿈나무 적립식 펀드랩), 웨딩 리무진 서비스(우리사랑 꿈나무 적립식 펀드랩), 부부동반 황혼여행(우리미래 꿈나무 적립식 펀드랩) 등의 부가서비스가 주어진다. 또 동양생명 인기상품인 상해 보장성 보험 및 휴일 교통사고 상해보험 무료가입 혜택도 준다.
동양종금증권은 오는 3월 31일까지 파워스타 페스티벌을 진행 중에 있다. 우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩의 안정형과 안정성장형 상품을 1000만원 이상 매수하면 해외여행 상품권 등 다양한 경품을 받을 수 있다. 또 10만원 이상 매수하면 소정의 사은품을 받는다. 이 상품의 최소 가입기간은 1년, 최저 가입금액은 10만원이다.
프리미엄 성태원 기자
문의 = 동양종합금융증권 고객지원센터(1588-2600)
