“ 꿈을 현실로 ”
사람은 누구나 살아가면서 꿈을 갖는다.
하지만 어떻게, 얼마를 모아서 언제 사용할 지, 그 후는 어떻게 해야 할지에 대한 구체적 계획이 부족하다면 그 꿈들을 어떻게 이루어 갈지에 대해서는 막연하기만 할 것이다.
이런 고민을 해결하기 위한 방법을 ING생명 전문 재무설계담당 박상영FC는 다음과 같이 제시한다.
1 - “ 꿈을 현실화하기 위해서는 어떻게 해야 하나?”
제일 중요한 건 개별적 상황과 목적에 맞는 금융상품을 고르는 것이다.
예를 들어 가계의 목적자금 (주택마련, 교육, 노후 등) 마련을 위한 상품과 기업의 여유자금 활용 또는 CEO보장을 위한 보험상품, 그리고 고액자산가들의 상속, 증여세를 대비하는 상품에는 판이한 성격이 존재합니다.
이를 무시하고 자금의 사용 목적과 상관없이 섣불리 과거 투자수익률만 보고서 펀드를 가입하는 식의 주먹구구식 투자방법이 가장 큰 문제가 된다.
그러므로 먼저 구체적인 목표를 정하고 재무상담을 통한 자신에게 맞는 재무설계를 하고, 그에 적합한 금융상품을 구성하는 것이 꿈을 현실화 하기 위한 첫 번째 투자입니다.
2 - 법인사업체나 개인사업자, 또는 전문직종사자 분들이 유의할 점은 없는가?
“법인과 개인사업자 그리고 전문직종사자는 세금과 유동성 위기를 주의해야 한다.”
법인과 오너의 재산이 혼재 되어 있는 중소기업이나 수입규모가 일정하지 않아 가계자금과 사업자금이 명확히 구분되지 않는 개인사업자, 그리고 전문직종사자들은 재무관리가 구체적으로 이루어지지 않아 과도한 세금으로 이어지거나 자금부족이 발생해 유동성 위기를 겪는 경우를 항상 주의해야 한다.
MDRT(백만불원탁회의) 멤버 자격 요건을 달성한 박상영FC는 “꿈은 상상을 하거나 바래서만 되는 것이 아니라 구체적으로 시작함으로써 달성될 수 있다”고 힘주어 말한다.
■ 도움말 : ING생명 박상영FC (010-4117-1453)
■ 참조 : http://cafe.naver.com/paris321
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