요즈음은 글로벌 펀드도 분산 투자 : 초보자에게도 딱이네~

중앙일보

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작년에는 펀드 열풍과 함께 펀드 수익률이 재테크 행복지수를 좌우하다시피 했다. 그런 가운데 화려한 수익률을 자랑하는 펀드도 있었지만 물먹은 펀드 또한 적지 않았다. 특히 해외펀드인 글로벌리츠펀드나 일본펀드 등은 대부분 원금손실을 보았고 승승장구하던 중국펀드도 뒤늦게 가입한 투자자들은 조금씩 손해를 입었다.

■잘 나가는 동양 월드드림 펀드랩= 일반 투자자들은 글로벌 상황이나 각국의 경제 전망 등의 정보를 제대로 판단하고 위험을 관리하기 힘든만큼 해외펀드 투자에서 자칫 손해를 볼 수도 있다. 잘 나가는 해외펀드라도 정작 가입을 망설이는 투자자들이 적지 않은 이유다. 펀드 투자 초보자들은 더욱 그렇다.
이런 투자자들에게 ‘동양 월드드림 펀드랩’은 하나의 대안이 될 수 있다. 이 상품은 국내외 우수 펀드에 탄력적으로 투자하는 한편 해외펀드에도 다양하게 분산투자해 펀드 투자의 어려움을 상당부분 해소해 준다.

이 상품은 글로벌 자산배분 랩어카운트형으로 아시아증시 등 국내외 증시에 간접 투자하는 ‘동양월드드림I형’과 100% 해외주식에 투자하는 ‘동양월드드림II형’이 있다. 랩어카운트란 증권사 금융자산관리사가 고객 예탁금을 고객의 투자 성향에 따라 적절하게 운용하고 투자서비스도 제공해 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품을 말한다.
동양 월드드림 펀드랩에 가입하면 고객으로부터 투자를 일임받은 전문매니저가 탄력적이고 합리적인 투자를 통해 체계적으로 자산을 관리하게 된다. 따라서 해외 주식시장에 일일이 투자하는 번거로움 없이 한번 가입으로 해외증시 분산 투자와 국가별 투자리스크 최소화를 꾀할 수 있다.

■ 해외펀드와 섹터펀드 등에 분산 투자= 동양월드드림I형은 인도·중국·일본 등의 해외펀드에 60%, 국내 주식펀드에 30%, 아시아-퍼시픽 소비재 등 섹터펀드에 10%를 기본 자산배분 구조로 삼고 시장 여건에 따라 배분 구조를 탄력적으로 조정하여 투자한다.
동양월드드림II형은 중국·인도·일본·동유럽 등의 해외주식에 90%, 부동산·배당주·소비재 등 섹터펀드에 10%를 각각 투자한다. 동양종금증권 고객자산운용팀은 펀드 담당부서와 글로벌 자산배분위원회의 자문을 받아 펀드를 선정하고 운용을 담당한다. 이렇게 선정된 10~15개 펀드는 1개월 단위로 점검하고 재조정한다.

글로벌 자산배분위원회는 국제적인 조사와 리스크 조기 점검을 통해 펀드배분 모형을 결정한다. 또 리서치센터장을 위원장으로 각 위원들이 제출한 투자의견을 종합해서 펀드 투자 비중을 정한다.
특히 글로벌리서치팀은 아시아·유럽 등 글로벌 거시경제 분석 및 조사결과를 토대로 체계적이고 전문적인 상품 운용이 되도록 한다. 글로벌 펀드에 분산 투자함으로써 국가별 리스크를 최소화할 수 있으며, on-shore(국내 운용사 설정) 펀드를 이용해 별도의 선물환 거래 없이 환리스크 최소화도 가능하다.

■ 환매수수료 없어 자유로운 중도해지 가능= 이 상품은 펀드 매매 횟수에 제한없이 랩수수료만 수취하고 선취 판매수수료가 면제돼 국내외 시장변화에 적극 대응할 수 있다. 일반 단품 펀드와 달리 환매수수료가 없어 단기적인 펀드 매매와 자유로운 중도 해지가 가능하다. 펀드를 갈아탈 수 있는 엄브렐러 펀드가 동일 운용사 펀드만 선택할 수 있는 것과 달리 전문가를 통해 다양한 운용사 펀드를 택할 수 있는 장점도 있다.
또 펀드랩을 포함한 초기 랩어카운트 상품은 적게는 수백만원에서 많게는 수천만원이 최소 가입금액으로 돼 있어 소액 투자자들의 접근이 어려웠다. 하지만 동양 월드드림 펀드랩은 최소 10만원씩의 적립식 가입이 가능하다. 동양종합금융증권 고객자산운용팀 이용철 과장은 “펀드랩은 어떤 펀드에 들어야 할지 막막한 투자자들에게 전문가들이 알맞은 펀드를 골라 투자해 주므로 특히 초보자들에게 잘 맞다”고 말했다.

동양월드드림I형 수익률은 2006년 8월 설정이후 작년 12월 21일 현재 6개월 25.14%, 출시 이후 71.20%를 기록했다. 동양월드드림II형은 6개월 22.47%, 출시 이후 32.75%를 나타냈다. 최소 가입액은 일반형 100만원, 적립형 10만원이며 계약기간은 1년 이상이다. 랩 총수수료는 일반형 연1.2%(1년 선취), 적립형 연1.4%(3개월 후취)이며 중도해지 수수료는 없다.
이와 관련, 현재 동양종금증권에서는 파워스타 페스티벌을 진행 중이다. 동양 월드드림 펀드랩의 안정형과 안정성장형을 1000만원 이상 매수하면 해외여행 상품권 등 다양한 경품을, 10만원 이상 매수하면 소정의 사은품을 각각 지급한다.

프리미엄 성태원 기자 seongtw@joongang.co.kr
문의 = 동양종금증권 고객자산운용팀/02-3770-3591