증권사도 울었다, 1분기 순익 31.2% 급감

중앙일보

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올해 1분기 국내 증권사의 당기순이익이 1년 전보다 31.2% 줄었다. 증시 부진과 금리 상승 등으로 거래가 감소하며 수수료 수익이 줄고, 주식·채권 관련 자기매매 부분에서 대규모 손실을 낸 영향이다. 다만 파생관련 자기매매 손익이 증가하며 하락분을 다소 상쇄했다.

금융감독원이 12일 발표한 국내 증권사 1분기 영업실적에 따르면 국내 58개 증권사의 당기순이익은 2조596억원이었다. 전 분기(1조3014억원)보다 7582억원(58.3%) 늘며 실적이 나아졌지만, 증시 활황이었던 1년 전(2조9946억원)과 비교하면 31.2% 감소했다. 자기자본이익률(ROE)도 2.7%로 1년 전(4.5%)보다 1.8%포인트 낮아졌다.

그래픽=신재민 기자 shin.jaemin@joongang.co.kr

1분기 수수료 수익은 3조9557억원으로 1년 전(4조5480억원)보다 13% 줄었다. 고객 주식 거래를 중개한 대가로 받는 수탁수수료(1조4597억원)는 1년 전보다 42%, 전 분기보다는 13.3%(2248억원) 줄었다. 주식거래대금이 줄어든 영향이다.

지난해부터 증권사들이 집중해온 자산관리(WM)부문의 1분기 수수료(3242억원)는 전 분기보다 147억원 줄었다. 2분기 연속 감소다. 지난해 1분기 3319억원이었던 자산관리부문 수수료는 지난해 3분기 3666억원까지 성장했지만, 증시가 지난해 7월 정점을 찍고 내려간 것과 맞물리며 하락세로 전환했다.

그나마 1분기에 증권사가 선방한 곳이 IB(기업금융) 부문 수수료(1조5696억원)다. 전 분기 대비 18%, 전년 대비 30% 성장했다. IB부문 수수료가 수탁수수료(1조4597억원)를 앞지른 것도 이례적이다.

증권사들은 1분기 자기매매(증권사가 보유한 자금으로 수익을 내기 위해 직접 유가증권을 사고파는 것)를 통해 1조8519억원을 벌어들였다. 전 분기보다 수익이 59.3%(6895억원) 늘었다. 주식으로는 581억원을 벌었지만, 전 분기보다 84.6% 줄었다. 채권 처분과 평가 손실로 1조3652억의 손실을 보았다. 이를 메운 건 파생상품 수익(3조1590억원)이었다.

1분기 기타자산손익(974억원)은 전 분기보다 84.3% 감소했다. 펀드 상품에서 8335억원 손실이 발생했기 때문이다. 같은 기간 증권사의 대출관련손익은 9672억원으로 전 분기보다 1333억원 늘었다.

한편, 올해 1분기 말 증권사들의 자산총액은 659조3000억원(전년 말 대비 6.2% 증가), 부채총액은 581조9000억원(전년 말 대비 7.1% 증가)이다. 자기자본은 77조4000억원으로 전년 말 77조6000억원과 비슷한 수준이다.

송승환 기자 song.seunghwan@joongang.co.kr