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롤러코스터 장세엔 자산배분 펀드가 ‘안전띠’
오르는가 하면 떨어지고, 떨어지는가 하면 또 오르고…. 유럽발 재정위기로 시장이 출렁이면서 투자자도 현기증이 날 지경이다. 시장의 변동성이 커지면 개인투자자가 자산별 배분 전략을
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“내년 말까지 쪼개고 증여하라”
중소기업에서 경영 자문을 하는 이모(62)씨는 해외 주식형 펀드가 비과세 혜택을 받을 수 있다는 소식을 듣고 은행을 찾았다. 하지만 그가 보유한 펀드가 아니라 새로 가입해야만 세
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펀드 고수익 비결은 6:3:1
2002년부터 펀드에 꾸준히 투자했다면 그동안 얼마나 수익을 올렸을까. 동양종금증권에 따르면 한국의 펀드투자자가 올린 평균 투자성과는 39.5%로 추정된다. 연평균 수익률로 따지면
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“펀드보다 낫다” 올 들어 7조원 넘게 몰려
2007년은 펀드, 특히 주식형 펀드의 시대였다. 1년 새 설정액이 70조원 불어났다. 지난해는 상반기만 놓고 보자면 주가연계증권(ELS)이 대세였다. 반년간 신규 발행액이 15
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시중은행들 "곳간 좀 열어 달라"
미국 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출) 사태로 시중은행들이 외화자금 조달에 어려움을 겪으면서 한국은행의 외환보유액 운용 방식이 또다시 논란이 되고 있다. 시중은행이나 금융전문
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증시 조정기…"돈 흐름 꽉 잡자"
글로벌 증시가 큰 폭의 하락세를 면치 못하고 있다. 따라서 별 생각없이 증권 투자에 나섰다간 낭패를 보기 쉽다. 투자자들에게 보다 정교한 금융자산 배분전략이 필요한 이유가 여기에
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주식이 채권 수익률 앞질렀다
○…지난해 가을이후 지난달까지 주가가 강세를 보이고 채권값은 오름세가 둔화되면서 주식투자 수익률이 채권투자 수익률을 웃돌게 된 것으로 나타났다. 럭키증권에 따르면 지난달말 현재
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[라이프 트렌드] 오락가락 증시 불안하죠? 해외 자산에 분산 투자하시죠
떠오르는 랩어카운트 최근 미·중 무역 분쟁으로 증시가 방향을 잃고 주춤거리면서 많은 투자자가 마땅한 투자처를 찾지 못하고 있다. 이에 증권사가 고객의 자금을 알아서 척척 운용·관
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쓸 데도 없고, 투자처도 없고…가계 여유자금 67조 역대 최대
올해 1분기 가계의 여유자금이 역대 최대치를 기록했다. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 여파로 지갑을 닫으면서다. 금리가 낮은 데다 부동산마저 규제에 막히면서 마땅히 투자
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[함께하는 금융] 고객의 투자 목표, 니즈 파악 통해 맞춤 포트폴리오 리밸런싱안 제공
‘NH 크리에이터 어카운트’는 NH투자증권 자산관리전략부가 영업점 PB와 고객에게 여러 단계를 거쳐 완성한 포트폴리오를 자문해주는 상품이다. 지난해 10월에 출시됐다. [사진 N
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작년 생보사 자산운용수익률 78년이후 첫 한자리 수
지난해 생명보험사의 자산운용수익률이 지난 78년이후 처음으로 한자리 수를 기록한 것으로 나타났다. 또 자산수익률 가운데 대출금이 가장 높은 수익률을 기록한 반면 부동산이 가장 낮은
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[펀드야 놀자] 장기투자 땐 손절매 자제를
‘계란을 한 바구니에 담지 말라’ ‘겨울에 밀짚모자를 사라’ 등은 금과옥조 같은 투자 격언들입니다. 이런 격언 중엔 상반된 내용들도 있습니다. 대표적인 것으로 ‘과감하게 손절매하라
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분산하면 살고 펀드 투자 몰빵하면 죽어!
올들어 중국 펀드에 투자해서 높은 수익을 냈다는 얘기를 심심찮게 들어 왔다. 또 투자 성과가 높은 자산운용사로 자금이 일시에 몰리는 가운데 ‘펀드신드롬’이란 신조어까지 생겨나고
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"포트폴리오 만들 때 수익 거의 결정"
펀드 얘기만 나오면 빼놓지 않고 등장하는 이름이 둘 있다. 김휘곤(35·사진左)과 우현섭(38). 펀드평가사인 한국펀드평가와 제로인의 애널리스트다. 두 회사는 국내 펀드평가사 시장
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피할수 없으면 즐겨라 … 변동성 파도 타기 펀드 눈길
피하거나 활용하거나-. 투자자들이 롤러코스터 장세에 대응하는 요령이다. 펀드 중에도 변동성을 화두로 삼은 상품이 많다. 주로 위험을 관리해 손실 위험을 줄이거나 파도 타기를 하며
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[비즈 칼럼] 주식을 ‘위험자산’이라 부르지 말자
박종수금융투자협회장 사람들은 스스로를 이성적이고 합리적이라고 생각하지만 실제로는 본인도 모르게 수많은 판단 오류를 범한다. 특히 오래된 고정관념이나 편견으로 인해 종종 흑백논리나
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정부에 왜 기대나, 고교까지 기금 굴려 돈 버는 미국
━ [투자은행의 세계] 기금 운용의 교과서 ‘예일 모델’ 모바일 메신저 스냅챗의 모회사 스냅이 지난해 3월 뉴욕증권거래소(NYSE)에 상장되면서 창업자 겸 최고경영자(C
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[함께하는 금융] 위험성향과 기대수익률에 따라 4가지의 글로벌 포트폴리오 제공
삼성증권 ‘POP UMA 글로벌 투자 랩’은 고객의 위험 성향과 기대수익률에 따라 4가지로 나눠 랩어카운트에 담아 운용하는 서비스로, 꾸준한 성과를 내며 판매가 늘고 있다. [사
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[함께하는 금융] 미국에 상장된 ETF에 안정적 투자…변동성 낮추고 꾸준한 수익률 추구
‘신한BNPP글로벌밸런스EMP펀드’는 미국에 상장된 ETF에 투자한다. 연금자산과 같이 장기로 운용하며 편입자산을 꾸준히 관리해야 하는 상품에 유리하다. [사진 신한금융투자] 신
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[퇴직연금 잘 굴리려면] 적립금 ‘쌓고’ 수익률 ‘ 불리고’ 세금 ‘줄이고’
[이코노미스트]은퇴 이후를 책임질 퇴직연금제도가 위기를 맞았다. 저금리 기조로 수익률이 바닥을 기고 있는 상황에서, 임금피크제 도입 여파로 퇴직연금이 줄어들 것이란 위기감이 커졌다
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존 리 "단타로 돈 번 사람 못봤다, 3년보다 짧으면 단타다"
“돈이 나를 위해 일하게 해야죠. 내가 돈을 위해 일하는 게 아니라…” 존 리(62) 메리츠 자산운용 대표는 노동만 강조하는 한국 금융 교육을 이렇게 비판한다. “내 돈과 주
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[함께하는 금융]인공지능이 경제지표 등 정보 학습 최적 포트폴리오 제공 …성과 탁월
미래에셋AI스마트베타펀드는 인공지능이 경제지표나 종목정보 등 투자시장에 영향을 줄 것으로 판단되는 다양한 정보를 바탕으로 포트폴리오를 구성해 우수한 성과를 보이고 있다. [사진
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이화여대 기금, 삼성자산운용이 굴린다…커지는 OCIO시장
이화여대 전경. 중앙DB 이화여대가 기금 중 일부를 일선 운용사에 맡겨 굴리기로 했다. 삼성자산운용은 29일 “1500억 원 규모의 이화여대 기금 위탁운용사로 선정돼 계약을 체결