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중매 서고, 국수 건네고 … 가정사 꿰뚫은 소통이 강점
삼성증권은 올 초 파격 인사를 했다. 고액 자산가를 위한 자산관리 서비스 조직(SNI)을 본부급으로 격상시키며 실무 총책에 여성을 발탁한 것이다. 서울 강남 전체 SNI 지점을
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[PB센터를 가다] 한국스탠다드차타드은행 압구정PB센터
[투자에 앞서 정확한 금융 정보 획득은 필수다. 국내뿐 아니라 해외 상황도 알아야 한다. 세계 각국 지점에서 수집된 정보를 토대로 투자 상담을 해주는 PB센터가 있다. 고객 자녀에
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삼성증권, 베이비부머’ 세대의 자산관리 책임져 드립니다
삼성증권에서 운영하고 있는 고객 컨설팅 프로그램 ‘삼성증권 부부은퇴학교’. 삼성증권이 2012년 국가브랜드경쟁력지수 증권부문 평가에서 9년 연속 1위를 차지했다. 종합순위는 삼성증
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[& money] “수익률만으로 만족 드리는 ‘재정 집사’ 역할 맡겠습니다”
테헤란로와 논현로가 교차하는 지점에 들어선 ‘강남파이낸스센터(GFC)빌딩’. 건물 내에는 여러 금융사 PB센터가 입점해 있다. 이 중 21층엔 ‘국민은행 강남스타PB센터’가 자리하
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[J Report] 즉시연금 월 지급액 …흥국생명이 가장 많이 준다
“시중 금리보다 즉시연금보험의 이율이 덜 변하는 편입니다. 또 최악의 경우 시중 금리가 크게 떨어져 최저이율만 받는 상황이 돼도 은행 예금금리는 따라갑니다. 게다가 비과세지요. 지
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분야별 PB 7명, 최고 자문사·펀드매니저 가려내 추천
‘신한금융투자 명품PB센터 강남’ 김대환 PB팀장(맨 오른쪽)이 지난 25일 열린 투자 세미나에서 주식 시황을 설명하고 있다. 투자 세미나는 고객·PB들이 참석한 가운데 매월 1회
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고객 직업별로 나눠 ‘4센터 4색’ 맞춤형 자산관리
‘KDB대우증권 PB 클래스 갤러리아’는 한 지점 내에 4개 센터가 있다. 센터별 홍보·투자 전략이 다르고 성공 사례는 공유한다. 왼쪽부터 윤성환 3센터장, 김석호 1센터장,
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PB들의 천기누설…수퍼리치들 요즘 관심사는 OO이다
부자도 돈 걱정을 할까. 답은 당연히 ‘예스’다. 다만 보통 사람처럼 “어떻게 벌 수 있을까”에 대한 고민보다는 “어떻게 지킬까”에 대한 관심이 훨씬 많다는 게 가장 큰 차이다.
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수퍼리치 = 장기 투자자 … 기대 수익률 낮더라도 세금 덜 내는 것 좋아해
수퍼리치에게 사랑받는 금융 상품은 따로 있다. 이들은 높은 위험을 감수하는 것을 좋아하지 않는다. 가진 자산이 많다는 건 시간과의 싸움에 능하다는 뜻이다. 그 때문에 장기 투자에
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[PB센터를 가다] 이트레이드증권 논현역PB센터
이트레이드증권 논현역PB센터에서는 매주 월요일 ‘직원 세미나’를 연다. 주제는 ‘금융상품’ ‘파생상품’ ‘세금계산법’ 등 다양하다. “베어마켓 랠리(하락장세에서 일시적인 반등) 정
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국내 주식형 펀드·ELS·A급 회사채에 분산 투자하라
박정림(49) 국민은행 WM본부장▶서울대 경영학과 ▶체이슨맨해튼은행 ▶삼성화재 자산리스크 관리부장 ▶국민은행 제휴상품부장 /이형일(49) 하나은행 PB본부장▶서울대 경영학과 ▶하
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동양종금증권 ‘W-CMA통장’
동양종합금융증권은 2004년 4월 CMA 출시 이래 이 상품에서 업계 1위를 계속 지켜왔다는 자부심을 바탕으로 CMA 대중화와 발전에 힘을 쏟아왔다. 예금자보호와 높은 수익률 제
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주식형펀드·예금·랩어카운트 순으로 투자하라
관련기사 직장인에게 1억원이 있다면? 30~40대 직장인에게 1억원은 큰돈이다. 금융권에선 부동산을 뺀 금융자산이 1억원 이상인 계층을 ‘대중 부유층(Mass-Affluent)’
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만기된 특판예금 … 단기상품 피하고 주식·채권에 분산투자
연 4.7~5%. 지금은 찾아볼 수 없는 이런 고금리 특판예금이 불티나게 팔렸던 게 지난해 말과 올해 초였다. 당시 6개 시중은행(국민·우리·신한·하나·기업·외환)이 판매한 특판예
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‘더 오른다’ … 펀드 환매 뭉칫돈, 자문형 랩·ETF로
“내리려던 사람까지 올라타고 있다.” 한 증권사 자산관리사(PB)가 말하는 요즘 ‘강남 부자’들의 투자 성향이다. 코스피지수가 2000포인트를 넘어선 이후에도 연일 연중 최고치를
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우리투자증권 국내 최대규모 VVIP센터 오픈
금융업계에서도 차별화 전략이 한창이다. 우리투자증권의 경우 지난 9월 1일 PB영업그룹을 HNW그룹(High Net Worth의 약자)이란 이름으로 바꿔 달고 나섰다. 초고액자산
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주식 30~40%, ELS 20%, 신흥국 채권 10~20% 투자를
국내 주식시장이 ‘거침 없이 하이킥’이다. 6일 코스피지수는 21개월여 만에 1900을 다시 넘었다. 미국·일본 등 선진국이 계속 돈을 풀고 있는 데다 국내 기업들의 3분기 실적도
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‘큰손’ 만 받던 PB 서비스, 대중화 시대 열렸다
올해는 돈을 어떻게 굴려야 할까. 이맘때면 재테크 전략을 다시 점검해보게 된다. 연말 성과급이라도 받았다면 더 고민이다. 능력 있는 프라이빗뱅커(PB)를 고용하면 좋겠지만, 1억
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“주식형펀드 분할 매수해 연 10%대 수익 노려라”
중견기업에 근무하는 박선우(43) 부장은 만기가 된 정기예금과 적금 등에서 목돈을 찾아 대략 1억원의 여윳돈이 생겼다. 앞으로 2년간은 급히 쓸 돈이 아니어서 기왕이면 연간 15
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금리 상승 내다보면서 부동산·우량주로 간다
주식·펀드·채권 등에 20억원을 투자해온 이모(43)씨는 최근 15억원을 현금화해 한 증권사의 종합자산관리계좌(CMA)에 넣어뒀다. 시가총액 20위권 미만인 직접투자 주식과 채권
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큰손들은 투자하는 상업용부동산, 노후를 위한 재테크 1순위!
최근 계속되는 경기불황으로 요동치는 주식시장과 펀드, 아파트의 매매시장마저 끊겨버린 상황에 투자자들은 마땅한 투자처를 찾지 못하고 있다. 자산가들 역시 불안정한 증시, 저금리 은
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고액 자산가들의 노후를 위한 재테크 1순위 구로역세권 테마상가
최근 계속되는 경기불황으로 요동치는 주식시장과 펀드, 아파트의 매매시장마저 끊겨버린 상황에 투자자들은 마땅한 투자처를 찾지 못하고 있다. 자산가들 역시 불안정한 증시, 저금리 은
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최소 투자비용으로 단기간 투자수익을 올리는 방법?
최근 계속되는 경기불황으로 요동치는 주식시장과 펀드, 아파트의 매매시장마저 끊겨버린 상황에 투자자들은 마땅한 투자처를 찾지 못하고 있다. 자산가들 역시 불안정한 증시, 저금리 은
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[부동산투자법 상편] 부동산투자 시기와 돈되는 부동산
최근 계속되는 경기불황으로 요동치는 주식시장과 펀드, 아파트의 매매시장마저 끊겨버린 상황에 투자자들은 마땅한 투자처를 찾지 못하고 있다. 요즘 자산가들은 증시, 은행예금 보다는 여