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[금융SOS] "같은 보험료로 더 받는다" 이 말에 오래된 보험 깼다간…
직장인 최 모(37) 씨는 지난해 말 5년간 매달 23만원씩 내던 보험을 해지하고 새로운 종신보험에 가입했다가 낭패를 봤다. 새 보험에 가입하면 기존 보험의 가입 기간도 그대로
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[더오래]연금저축, 계좌 이전 시 상품 먼저 처분해야
━ [더,오래] 서지명의 연금테크(4) 지난해 주식시장이 활황세를 띄면서 연금을 적극적으로 굴리려는 사람이 늘었다. 연금 관련 계좌는 주식 직접투자가 어렵지만 ETF(상
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[반퇴시대 재산리모델링] 아들에게 부담부 증여하고, 여행ETF 투자를
Q 서울시 성북구에 사는 최모(53)씨. 지난해에 투자 목적으로 거주하는 30평형대 아파트를 추가로 구입했다. 올해부터 가중되는 보유세로 인해 2채를 어떻게 보유해야 최대한 절세
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퇴직연금 적립금 작년 250조원 돌파…수익률은 2.58%
덩치 커진 퇴직연금, 수익률은 그래픽 이미지. [자료제공=금융감독원] 퇴직연금 적립금 규모가 지난해 전년 대비 15.5% 증가해 250조를 돌파했다. 21일 한국퇴직연금개
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[반퇴시대 재산리모델링] 농가주택 2채, 증여보단 매각…실손보험 가입을
Q 경기도 남양주에 사는 박모(67)씨. 퇴직 후 국민연금으로 빠듯한 생활을 하고 있는데, 생활비 외에 추가지출이 있을 땐 가계가 적자로 돌아서기도 한다. 게다가 보유 자산 구조
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[함께하는 금융] 작년 IRP 수익률 7.57%, 업계 최고 성과
퇴직연금 계좌 이동이 본격화한 가운데 한국투자증권의 성과가 돋보인다. 지난해 IRP 수익률이 7.57%로 증권사 평균을 크게 웃돌았다. [사진 한국투자증권] IRP(Individ
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실손 이어 종신보험료 7~10% 오른다···자동차보험 너마저?
실손보험료에 이어 종신보험 등 보장성 보험상품의 보험료가 오른다. 올해 초 동결됐던 자동차 보험료도 정비수가 인상에 따라 오를 수 있다는 전망도 나온다. [셔터스톡] 17일 보험
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[반퇴시대 재산리모델링] 5억 아파트 증여·취득세 8000만원…여윳돈 ETF 투자를
Q 경기도 부천에 사는 김 모(59)씨. 퇴직 후 재취업에 성공했고, 공기업에 다니는 배우자는 4년 후 명예퇴직을 고려하고 있다. 첫째는 결혼했고, 둘째는 군대 제대 후 복학을
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[반퇴시대 재산리모델링] 아파트 면적 줄여 상가 사고, 즉시연금 들어라
Q 경기도 용인에 거주하는 최모(64)씨. 퇴직 후 작은 사업체를 운영하고 있지만 사업소득이 불규칙적이다. 그나마도 코로나 이후 수입이 거의 없어 그동안 벌어놓은 자산에 의존해
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코로나가 앞당긴 원격시대, 종이문서 더 빨리 사라진다
기업들은 종이 결재판을 없애고 온라인 기반 보고를 늘리고 있다. 사진은 현대제철이 도입한 전자결재시스템. [사진 현대제철] 미래에셋생명은 지난달 보험업계 최초로 보험·대출 등 모
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종이와의 전쟁 사라진다…가속화하는 ‘페이퍼리스’ 시대
미래에셋생명은 지난달 보험업계 최초로 보험ㆍ대출 등 모든 업무 문서를 전자문서로 전환했다. 창구를 찾은 고객은 별도의 종이 서류 없이, 디지털 터치모니터로 상담을 받고 상품을 신
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[라이프 트렌드&] 경제활동기엔 사망보장은퇴 후엔 생활자금으로 노후 걱정 싹~ 덜어드려요
저금리·저성장이 장기화되고 경제의 불확실성이 확대되면서 금융 고객도 안정성과 수익성을 고루 갖춘 금융상품에 대한 선호도가 높아지고 있다. 특히 최근에는 평균수명 연장과 급격한 고
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[반퇴시대 재산리모델링] 양천구 아파트 팔지 말고 증여를…세금 2억 절약
Q 서울 양천구에 사는 정모(62)씨. 2년 전 중견기업에서 퇴직한 후 작은 사업체를 운영하고 있다. 코로나19 여파로 사업은 여의치 않고 전망도 밝지 않은 편이어서 2년 내로
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[반퇴시대 재산리모델링] 송파 아파트 입주해 거주요건 채우고 상가는 팔아라
Q 서울시 송파구에 사는 최모(58)씨. 국내 사립대학 교원으로 재직 중으로 7년 후 정년 퇴직할 예정이다. 1남 1녀 중 아들은 현재 미국에서 근무 중이고, 딸은 독립해 따로
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8000억원 '즉시연금 폭탄' 터지나…법원 "미지급금 전액 지급" 판결
즉시연금 미지급금 반환 청구 소송에서 처음으로 보험 소비자 승소 판결이 나왔다. 서울동부지방법원은 10일 미래에셋생명에 연금 미지급액과 지연이자를 합친 약 200만원을 보험가입자
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변액보험 수익률, AI가 끌어올릴까…삼성생명 등 로보어드바이저 도입
낮은 수익률로 원성이 높은 변액보험을 인공지능(AI)이 구할 수 있을까. 생명보험업계가 변액보험 상품에 AI를 이용한 로보어드바이저 자산관리 서비스를 잇따라 접목시키고 있다. 로
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[함께하는 금융] 업계 최고 수준의 환급률에 사망 보장은 기본, 은퇴 후 생활자금까지
‘변액유니버셜 종신보험 두 개의 약속’은 기본적인 사망 보장은 물론이고, 생활자금 지급을 통해 은퇴 이후의 생활비 마련도 선택적으로 보장하는 상품이다. [미래에셋생명] 미래에셋생
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전세 사는 70대 유주택자의 노후 월급 500만원 만들기
5년 전 은퇴 후 연금과 은행이자로 생활하는 70대 최 씨. 더 나이가 들기 전에 부부가 함께 좀 더 활동적이고 여유있게 생활하기 위해 월 500만원 이상의 현금 흐름을 만들고
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‘달러 보험’ 주의하세요…환테크 상품인 줄 알고 너도나도 가입
달러로 보험료를 내고 보험금도 달러로 받는 외화보험에 금융당국이 소비자 주의보를 발령했다. 환율 변동에 따라 수령하는 보험금이 줄어드는 등 피해를 볼 수 있다는 이유에서다.
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달러보험으로 환차익? “환율 떨어지면 보험금 줄어” 주의보 발령
금융당국이 달러로 보험료를 내고 보험금도 달러로 받는 외화보험에 소비자 주의보를 발령했다. 환율의 변동에 따라 수령하는 보험금이 줄어드는 등 피해를 볼 수 있다는 이유에서다.
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월수 900만원 40대 부부, 55세부터 200만원 연금 만들기
대기업에 근무하는 40대 김 씨. 현재 초등학교 교사인 아내와 초등학생 자녀가 있다. 55세 이후 월 500만원씩 연금을 받을 수 있는 구조를 만들고 싶은데 남은 10년간 어떻게
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[2020 국가서비스대상] ‘2020 국가서비스대상’ 금융 분야 수상기업은? ①
산업정책연구원(IPS)은 ‘2020 국가서비스대상(National Service Awards)’을 통해 7개 분야 49개 서비스를 선정했다. 금융 분야에서는 코로나 사태에 대응하
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친척집 살며 내집은 임대···월급 160만원 60대 싱글녀 투자법
배우자와 이혼 후 독신으로 생활하고 있는 정 씨. 지금은 월 소득이 있지만, 노후에 궁핍하지 않게 생활하기 위해 지금이라도 어떻게 대비하면 좋을지 상담을 요청했다. [사진 pix
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[더오래]수익률, 연금보험 3배…그녀의 국민연금 재테크
━ [더,오래] 박영재의 은퇴와 Jobs(75) 은행원으로 일하다 둘째를 출산하면서 퇴직한 김 씨. 남편은 회사에서 승진해 관리자로 정신없이 일하고 있지만 김 씨에게 남은