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절세 전쟁 나선 1% 부자 ① 호환·마마보다 무서운 종합과세
대한민국 소득 상위 1%가 가장 꼼꼼하게 따지는 재테크 1순위는 절세입니다. 과거 부자 사이에선 증여나 상속이 세금 관련 가장 주요한 이슈였지만 요즘은 다릅니다. 금융자산 포트폴
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[자산 리모델링] 남편 없이 자녀 둘 키우는 40대 주부, 노후 준비하고 싶은데
서울 송파구에 살고 있는 전업주부 김모(48)씨. 6개월 전 건설회사에 다니던 남편을 잃고 혼자서 자녀 둘을 키우고 있다. 모아놓은 자산은 거주 아파트, 경기도 분당 소재 오피스텔
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PB들의 천기누설…수퍼리치들 요즘 관심사는 OO이다
부자도 돈 걱정을 할까. 답은 당연히 ‘예스’다. 다만 보통 사람처럼 “어떻게 벌 수 있을까”에 대한 고민보다는 “어떻게 지킬까”에 대한 관심이 훨씬 많다는 게 가장 큰 차이다.
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[2012년 1분기 펀드 평가] 펀드매니저 1년에 700번 기업 탐방
‘1년 수익률 5위, 2년은 1위, 3년과 5년은 각각 2위’. 골드만삭스자산운용의 성적이다. 40개 운용사 가운데서 거둔 성과다. 2007년 설립 이래 수익률 상위권을 지켜왔다
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[머니 & 금융상품] 차이나 라이징 랩
KDB대우증권이 중국 주식에 직접 투자하는 ‘차이나 라이징 랩(China Rising Wrap)’을 출시했다. 이 상품은 현지 운용사인 하이푸통자산운용(HFT Investment
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자문형 랩 ‘투자 장르’ 파괴 … 채권 사고 공모주 공략하기도
‘자유분방하게, 뜻하는 대로-.’ 공모펀드와 자문형 랩을 가르는 가장 큰 차이다. 공모펀드는 편입 자산의 비중이 엄격하게 제한된다. 펀드 순 자산의 10% 이상을 한 종목에 투자할
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차·화·정만 담지 않는다 … NHN·KB금융도 있다
자문형 랩의 포트폴리오도 확실히 달라졌다. 2월 말 기준 A증권사의 주요 자문형 랩 투자종목을 들여다봤다. 무엇보다 지난해 대비 종목 수가 크게 늘었다. 공통적으로 사들인 종목은
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[money&] 랩이 변했다 … 미워도 다시 한번?
일러스트=이정권 기자 증권사 VVIP(초우량)센터 고객인 김모(55)씨는 지난해 말 이곳의 자문형 랩 어카운트에 4억원을 넣었다. 친구들은 위험하다고 했고 담당 PB조차 말리고 싶
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[머니 & 금융상품] MY W 나눔+SRI 자문형랩
동양증권은 SRI에 특화된 금융상품에 골라 투자하고, 수수료의 일부가 기부되는 자문형 랩어카운트 ‘MY W 나눔+SRI 자문형랩’을 판매한다. ‘지속 가능한 사회책임투자’ (Sus
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코스피 올라도 내 주식은 왜 … 삼성전자·애플 ‘착시 효과’
“애플은 기업이 아니다. 하나의 업종이다.” 마크 모스코위츠JP모건증권 하드웨어 담당 애널리스트가 최근 보고서에서 정의한 애플의 정체다. 그는 “투자 포트폴리오를 구성할 때 애플
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올해 돈 많이 불려줄 '수퍼 효자 주식' 톱10
“종목 좀 찍어주세요.” 김영익 한국창의투자자문 대표가 어떤 설명회를 가건 꼭 듣는 질문이다. 종목 추천을 하면 안 된다는 규정을 얘기해도 “그러려면 뭐 하러 여기 왔느냐”고 되
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‘7공주·차화정’ 신화 … 박건영의 자성
박건영 대표“나, 박건영은 전지전능하지 않다. 경기가 꺾이면 박건영을 숏쳐야(팔아야) 한다.” 박건영(45) 브레인투자자문 대표가 자신을 두고 한 말이다. ‘박건영’ 혹은 ‘브레
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미운 오리 된 ‘자문형랩’ … 가치·채권형으로 변신 중
자문형랩. 지금 말을 꺼내기엔 ‘희미한 옛사랑의 그림자’다. 지난해 상반기를 휩쓴 금융시장의 히트상품이다. 그러나 그해 8월을 기점으로 투자자의 사랑은 차갑게 식었다. 3일 금융투
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펀드 대량 환매는 끝 … 내년에도 국내펀드가 해외보다 낫다
“전적으로 공감합니다. 시장의 본질을 간파한 최고의 기사였습니다.” 2007년 봄, 기자는 한 통의 e-메일을 받았다. 보낸 이는 당시 마이다스에셋자산운용을 이끌던 조재민(49·사
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“3년 이상 장기 투자해 연 6~8% 수익 목표”
안정형 상품은 채권 등 안전자산 투자 비중은 높고, 위험자산인 주식 투자 비중은 낮게 만들어졌다. 수익률은 연평균 6~8%가 목표다. 물론 항상 일정한 수익을 안겨주진 않는다.
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자문형 랩 ‘따라하기 매매’ 어려워진다
앞으로 자문형 랩 따라하기 매매가 어려워진다. 투자자문사의 운용정보를 매매일로부터 3일째 되는 날에 볼 수 있어서다. 그동안은 자문사의 운용정보를 실시간 열람할 수 있어 ‘따라하기
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‘펀드 월급’ 받으려다 원금 까먹을라…노후자금 다 거는 건 위험
경기도 일산에 사는 60대 김모씨는 저축은행 영업정지 사태로 마음 고생이 컸다. 그가 저축은행에 미련을 버리지 못했던 건 금리생활자이기 때문이다. 목돈을 맡기고 이자를 받아 생활
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[2011년 3분기 펀드 평가] “요즘처럼 주식 쌀 때가 가치주 투자 적기”
대부분의 자산운용사들에 올 3분기는 힘든 시간이었다. 상반기만 해도 ‘차화정(자동차·화학·정유)’이라는 확실한 주도주가 있어 시장만 따라가면 어느 정도 성과는 낼 수 있었지만 3
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주식 대박시대 끝났다 금리+ α 수익 찾아라
“삼성증권의 주된 경쟁 상대는 이제 은행과 보험사다. 수퍼리치와 노후를 설계하는 베이비부머들의 자산을 끌어들일 ‘금리+α’ 형 상품으로 승부를 걸겠다.” 주식시장의 ‘8월 쇼크
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하나대투증권의 월지급식 상품
최근 월지급식 상품에 대한 투자자들의 관심이 날로 높아지고 있다. 인구 고령화, 베이비부머(55~63년생)의 은퇴 시작 등과 맞물려 일어나고 있는 금융시장에서의 커다란 변화 중
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[재테크 플라자] MY W 삼호 Health Care 액티브 자문형랩 外
◆MY W 삼호 Health Care 액티브 자문형랩=동양종합금융증권, 삼호SH투자자문의 자문으로 운용, 헬스케어기술 산업에 50% 이상 투자하는 상품, 최소 가입금액 5000만원
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동양종합금융증권의 색다른 3가지 자문형랩 상품
지난 1~2년간 자문형랩은 우량주·블루칩 위주의 매매로도 우수한 수익을 거둘수 있다는 사실을 확실히 증명했다. 그 결과, 주식형 펀드 환매자금을 대체하는 주요 상품으로 빠르게 성
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[재테크 플라자] MY W 삼호 Health Care 액티브 자문형랩 外
◆MY W 삼호 Health Care 액티브 자문형랩=동양종합금융증권, 삼호SH투자자문의 자문 받아 운용, 헬스케어기술 산업에 50% 이상 투자하는 상품, 최소 가입금액 5000만
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[2011년 상반기 펀드 평가] “펀드 매니저에게 대폭 위임하니 고수익”
올 상반기 펀드 시장에선 삼성자산운용이 ‘돌풍’을 일으켰다. 국내 주식형(자산규모 100억원 이상 기준)뿐만 아니라 해외 주식형 펀드도 이 회사가 운용하는 펀드가 수익률 1위를