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[반퇴시대 재산리모델링] 오피스텔 3채 처분 뒤 실거주 아파트 매입을
Q. 최모(60)씨는 한 달 뒤 은퇴를 앞두고 있는 직장인이다. 현재 직장 근처인 부산 해운대구에 주거용 오피스텔을 얻어 혼자서 생활하고 있다. 최씨는 오피스텔 3채(서울 강남구
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'내돈내투'에 인기끄는 '중개형 ISA'…만능통장에도 주식 바람
'절세 만능통장'으로 불리던 개인종합자산관리계좌(ISA) 시장에 때아닌 주식 투자 바람이 불고 있다. 개인 투자자가 스스로 주식 투자를 할 수 있는 '중개형 ISA'로 몰려가는
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연금저축 '세금폭탄'? 240만원 부었는데, 해지땐 180만원 준다
연금저축·개인형퇴직연금(IRP)·노란우산공제는 이른바 '3대 절세 금융상품'으로 불리며 저금리 시대에서 중요한 노후 대비 자산관리 수단으로 자리매김했습니다. 그런데 이 상품으로
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[반퇴시대 재산리모델링] 집 4채 가진 50대 사업자, 해외 투자 손실 대처법은
Q. 28세 아들, 25세 딸을 둔 김모(58)씨는 수년 내 자녀가 출가하면 2020년쯤 사업을 접고 두 살 연하 아내와 전원생활에 나설 계획이다. 알차게 노후를 준비해 온 덕에
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[J Report] 2015년 연말정산 끝내기 안타 치는 법
광고회사에 다니는 윤모(36) 대리는 연말이 다가올수록 불안해진다. 그동안 용돈처럼 받아왔던 연말정산에서 올해 처음 20여 만원을 더 낸 기억이 떠올랐기 때문이다. 그는 가까운 은
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2015년 연말 정산 끝내기 안타 치는 법
광고회사에 다니는 윤모(36) 대리는 연말이 다가올수록 불안해진다. 그동안 용돈처럼 받아왔던 연말정산에서 올해 처음 20여 만원을 더낸 기억이 떠올랐기 때문이다. 그는 가까운 은행
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[반퇴시대 재산리모델링] 3년 뒤 퇴직하는 외벌이 40대 여성
Q 서울 영등포에 살고 있는 전모(47)씨는 대학생 아들과 고등학생 딸을 둔 직장인이다. 남편은 대학원에 다니면서 취업을 준비하고 있다. 가족은 전씨의 급여와 금융소득, 월세수입을
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ISA는 ‘돈의 이동’ 신호탄 … 수익 높을수록 큰 세제 혜택
지난 3월 한국은행이 기준금리를 2%에서 1.75%로 낮춘 직후 삼성증권 각 지점엔 전화가 쇄도했다. 지난해 3월 출시해 1년여 만에 1조원을 유치했던 ‘POP UMA’ 상품 가입
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해외 주식 1억 투자해 3000만원 벌었다면 …
주부 윤옥선(37·서울 서초동)씨는 요즘 고민에 빠졌다. 2년간 부어온 은행 적금 만기가 곧 돌아오기 때문이다. 몇 년 전 신흥시장 펀드에 투자했다가 큰 손실을 본 뒤로 그는 펀드
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금융종합과세 피하자 … ELS도 월지급식이 대세
주가연계증권(ELS)도 매달 일정한 현금이 생기는 월지급식이 대세다. 금융소득종합과세 기준을 강화하는 세제개편안 발표 이후 월지급식 ELS 판매가 크게 늘었다. 29일 삼성증권에
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비과세 필수코스 즉시연금보험 … 한 번에 10억원씩 가입
대형 법률사무소 고문인 김철수(58·가명)씨는 금융자산만 20억원에 달한다. 그는 최근 자산설계사의 조언을 듣고 2억원을 비과세 상품인 즉시연금보험에 투자했다. 금융종합소득과세를
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[재산 리모델링] 기업체 연구원인 예비신부, 결혼 후 6년 안에 3억대 집 구입하고 싶다
Q. 대구에 사는 우모(34)씨는 올 8월 결혼을 앞둔 예비신부다. 대학 졸업 후 기업체 연구원으로 직장생활을 시작한 지 6년이 됐다. 그동안 전세보증금 3000만원을 포함해 7
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ELS·ETF·만능통장·저축보험·국민연금 스마트머니도 ‘옆동네’로 간다
유행에 민감한 이들에게 서울 신사동 ‘가로수길’이나 마포구 ‘홍대앞’은 더 이상 활동 무대가 아니다. 유명세를 타고 사람들이 몰리면서 과거의 호젓함과 독특한 분위기가 사라졌다.
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[르포|금융사 VIP룸 24時] 와인파티에서 맞선 주선까지
▶ SC제일은행 역삼 PB센터. 한쪽 벽면이 통유리로 돼 있어 시원스럽고 파스텔톤 인테리어로 아늑해 보이는 VIP라운지에서 고객이 상담을 받고 있다. 개인 현금자산을 10억원 이
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안정된 수익에 부가 서비스 … 알짜 상품 6
적립식 펀드, 주택청약저축, CMA… . 바야흐로 금융상품 전성시대다. 재테크 시장에는 '저금리 시대'를 극복하기 위한 금융상품이 봇물을 이루고 있다. 특정 유형의 상품만 유행하
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[재테크칼럼] 소득공제상품에 한도껏 가입해라!
올 한 해도 얼마 남지 않았다. 마무리를 위해 돌아보고 챙겨야 할 일이 많다. 연초 세운 계획도 점검해 보고 평소 만나지 못한 사람들도 올해 안에 만나야 할 것이다. 빼놓을 수 없