대출 위해 ‘페이퍼 컴퍼니’ 만들었나
검사반은 양 후보 딸이 새마을금고 사업자 대출로 받은 11억원 가운데 5억8100만원으로 대부업체 대출을 상환하고, 나머지 5억1000만원은 양 후보 부인인 자신의 모친 계좌에 입금했다고 밝혔다. 이에 앞서 양 후보 측은 서울 서초구 잠원동 아파트 구매를 위해 대부업체에서 돈을 빌렸다. 사업자 대출로 이 대부업체 대출금을 상환한 만큼, 대출금이 사실상 주택 구매 자금으로 쓰였다고 볼 수 있다.
대출 과정에서 제출한 서류들도 대부분 허위인 것으로 검사반은 파악했다. 대표적으로 양 후보 딸이 낸 사업자 등록이 서류에만 존재하는 ‘페이퍼 컴퍼니’일 가능성이 높다고 보고 있다. 실제 중앙일보가 양 후보 장녀의 사업자 등록상 주소를 방문해보니, 오래된 다세대 주택의 13.72㎡(약 4.1평) 원룸이었다. 간판이나 사람의 인적은 찾아볼 수 없었다. 바로 밑에 층에 사는 주민 A씨는 “2월 중순에 이사왔지만, 저 집에 사람 들고 나는 것 한 번도 못 봤다”고 했다.
대출 4억 썼다는 5개 업체, 실체 불분명
양 후보 측은 대출금 11억 중 4억원 가량을 5개 업체에게서 사업 물품을 구매 하는데 썼다고 새마을금고 측에 통보했었다. 하지만 새마을금고에 제출한 제품거래명세표는 대부분 허위였다. 거래했다는 5개 업체 중 1개는 지난 2018년 12월에 이미 폐업했고, 2개 업체는 사업자 등록도 하지 않았다. 나머지 2개 업체는 등록사업자지만, 실체가 불분명해 새마을금고중앙회와 금감원에서 확인 중이다.
새마을금고중앙회는 관련 법규에 따라 해당 금고 임직원·차주·대출모집인 등 위법·부당대출 관련자에 대해 필요한 조치를 취할 방침이다. 또 빌린 11억원 전액에 대한 회수 조치도 취할 예정이다. 아울러 검사반은 다른 유사한 사례가 없는지 대구 수성새마을금고에서 취급된 개인사업자 주택담보대출 전체 53건을 점검 중이다.
중앙일보는 이러한 검사 결과에 대해 양 후보 측에 입장을 듣고자 여러 차례 연락을 시도하고 문의했지만, 답변을 듣지 못했다. 다만 양 후보는 자신의 SNS에서 “당장 높은 이자율을 감당하기 어려워서 편법에 눈 감았지만 사기 대출로 몰아가는 것에 대해서는 침묵할 수 없었다”고 썼다.
허위 문서에 브로커 낀 ‘작업 대출’ 의혹
브로커 “1% 수수료로 대출, 허위 증빙까지 가능”
특히 해당 브로커는 양 후보 사례처럼 사업자 대출을 사업 용도가 아닌 개인 자금으로 불법으로 써도 문제가 없게 자금 사용 증빙까지 만들어 준다고 설명했다. 브로커는 “컴퓨터 부품업으로 사업자 등록을 우선 내면, 우리 자회사들을 통해서 해당 대출금을 쓰지 않았는데도 쓴 것처럼 사용 증빙을 만들어 줄 수 있다”면서 “예를 들어 컴퓨터 부품 카테고리를 30~40개 만들어서, 구매한 품목으로 하고, 세금계산서를 간이로 끊어서 전달해 준다”고 했다.
해당 브로커는 사업자 대출을 아파트 구매 등에 쓸 때, 대부업을 활용해 정부의 자금 출처 조사를 피하는 방법까지 알선해 줄 수 있다고 했다. 브로커는 “일단 우리가 소개해 준 대부업체에 돈을 빌려 아파트를 사고, 이것으로 자금 출처로 신고한 뒤, 3개월 후에 대부업체 빌린 돈을 상환하는 조건으로 사업자 대출을 받아 이를 갚으면 된다”고 했다.
브로커, 자금 출처 회피용 대부업체도 알선
실제 양 후보자 측도 자신의 딸이 새마을금고에서 사업자 대출을 받기 전에 대부업체들에 아파트 구매자금으로 6억3000만원을 먼저 밀렸다. 이후 이를 딸이 빌린 새마을금고 대출로 이를 갚았다. 다만 양 후보는 자신의 SNS에서 “잔금을 내야 하는데, 빌려주기로 한 친척이 사정이 생겨 부동산 중개업소가 한 대부업체를 소개해 줘 6억3000만원을 빌렸다”면서 “너무 높은 이자율 때문에 고민하다가, 부동산중개업소 측에서 대구의 어느 새마을금고를 소개해 줬다”고 해명했었다.