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[시선집중] 5년 이상 운용된 타깃데이트펀드 93개 상품 중 수익률 44%로 가장 높아

중앙일보

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02면

한국투자신탁운용

‘한국투자TDF알아서2045펀드(S-P 클래스)’의 5년 수익률은 44%로 5년 이상 운용된 TDF 93 개 상품 중 가장 높다. [사진 한국투자신탁운용]

‘한국투자TDF알아서2045펀드(S-P 클래스)’의 5년 수익률은 44%로 5년 이상 운용된 TDF 93 개 상품 중 가장 높다. [사진 한국투자신탁운용]

우크라이나 지정학적 리스크로 인해 물가 상승 압력이 거세지고 있다. 성큼 다가온 인플레이션 시대를 대비한 자산배분 전략에 관심을 가져야 할 때다.

당장은 변동성 높은 증시에서 발을 빼 주식 등 위험자산 비중을 줄이는 것이 좋은 전략일 수 있지만, 장기적으로는 현금이나 수익률이 낮은 원금보장형 상품을 마냥 쥐고 있는 것이 오히려 아쉬운 판단이 될 거라고 전문가들은 조언한다.

타깃데이트펀드(TDF)는 은퇴 시점까지 투자자의 생애주기에 따라 보유자산 포트폴리오를 지속해서 재구성하며 관리하는 대표적인 장기 투자 자산배분 상품이다. 다양한 글로벌 자산에 분산투자하며 투자자가 설정한 목표 시점에 가까워질수록 안전자산의 비중을 점차 높이면서 위험 관리를 수행하는 것이 특징이다.

1990년대 미국에서 처음 도입된 TDF는 현재 1200조원 규모로 성장하면서 대중적인 투자 방식으로 자리잡았다. 노후 대비를 위한 장기 적립식 투자로 활용하기 좋을 뿐 아니라 꼭 연금이 아니더라도 직접 포트폴리오를 설계할 시간이 없거나 전문성이 부족한 투자자가 활용하기에 적합한 것이 장점이다.

한국투자신탁운용은 ‘한국투자TDF알아서펀드’ 시리즈 수익률이 전체 TDF 중 1위에 올랐다고 밝혔다.

에프엔가이드에 따르면 8일 ‘한국투자TDF알아서2045펀드(S-P 클래스)’의 5년 수익률은 44%로 5년 이상 운용된 TDF 93개 중 가장 높다.

이 상품은 5년 수익률은 44%, 3년 29%, 2년 22%, 1년 -2%, 6개월 -10%로 장기투자 수익률에서 양호한 결과를 보여주고 있다.

한국투자TDF알아서펀드는 전 세계 자산을 대상으로 20개 내외 펀드에 분산투자하는 올인원 효과를 얻을 수 있다. 우리나라 소득과 물가, 금리, 생명주기 등을 반영한 한국형 생애주기를 고려한 자산배분 전략을 취하고 있으며, 은퇴 예상 시기에 맞춰 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050(환노출형), 2050(환헤지형) 등의 다양한 시리즈를 선택할 수 있다. 또 MZ세대를 위한 한국투자TDF알아서2055펀드, 한국투자TDF알아서2060펀드도 출시를 앞두고 있다.

이 상품은 ‘전술적 자산배분위원회’의 의견을 주기적으로 반영해 시장 상황에 적극적으로 대응한다. 성장주 밸류에이션이 고평가 받을 때는 가치주의 비중을 높이고, 지역별, 채권종류별 비중도 시황에 따라 리밸런싱한다. 84년의 운용 경험을 가진 글로벌 연금 및 TDF 전문 운용사 ‘티로프라이스(T. Rowe Price)’와 협업해 전문성을 높인 것도 강점이다.

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